Scrivere un’offerta: struttura, contenuti e consigli per le PMI

Una buona offerta è chiara, completa e arriva in fretta al cliente. Qui trovi cosa deve contenere, quanto è valida e come trasformare rapidamente una richiesta in un’offerta convincente.

Di Elias Felder · aggiornato il 04/10/2026

Cosa deve contenere un’offerta

Mittente e destinatario: ragione sociale, indirizzo, persona di contatto; se sei assoggettato all’IVA, il tuo IDI con la menzione IVA.
Data, numero dell’offerta e validità: per esempio «valida fino al 15 novembre».
Titolo e breve descrizione: di cosa si tratta, con le parole del cliente.
Posizioni: prestazione, quantità, unità, prezzo unitario e totale per riga.
Totali: subtotale, IVA e importo totale in franchi.
Condizioni: condizioni di pagamento, eventuale acconto, data di esecuzione.
Note: cosa non è compreso, per esempio materiale, smaltimento o trasferta.

Formulare posizioni comprensibili

Il cliente dovrebbe capire ogni posizione senza dover chiedere. Invece di «Lavoro 8 h» meglio «Tinteggiare pareti e soffitti, 2 mani, 8 ore». Raggruppa le prestazioni correlate e separa lavoro e materiale se il cliente vuole confrontare i prezzi.

I forfait danno sicurezza a entrambe le parti. Se l’impegno è incerto, una tariffa oraria con un numero di ore stimato è più onesta, ma con la nota che si fattura in base all’impegno effettivo.

Validità e carattere vincolante

Secondo il diritto svizzero un’offerta è una proposta vincolante (art. 3 segg. CO). Con un termine di validità sei vincolato fino alla sua scadenza. Se non vuoi vincolarti, deve essere chiaramente riconoscibile, per esempio con «offerta senza impegno» (art. 7 CO). Un termine di 30 giorni è usuale in molti settori.

Indicare correttamente l’IVA

Aliquota	Si applica a
8,1 %	Aliquota normale, la maggior parte di prestazioni e merci
2,6 %	Aliquota ridotta, per esempio generi alimentari, libri, medicinali
3,8 %	Settore alloggio

Se non sei assoggettato all’IVA, non la indichi, nemmeno allo 0 %. Una breve nota come «non assoggettato all’IVA» crea chiarezza.

Arrivare prima all’offerta

Rispondi in fretta: chi invia per primo un’offerta curata ha spesso un vantaggio.
Lavora con modelli: registra una volta bene prestazioni e prezzi standard invece di riscriverli ogni volta.
Sollecita: se dopo una settimana non arriva risposta, aiuta un breve sollecito cordiale.
Pensa al passo successivo: se il cliente accetta, la fattura dovrebbe nascere senza ridigitare.

È proprio a questo che servono le offerte in Velro: Velro legge la richiesta del cliente, compila l’offerta con i tuoi servizi e prezzi, riconosce la risposta del cliente e trasforma l’offerta accettata in fattura QR.

Questo articolo offre una panoramica generale e non sostituisce una consulenza legale o fiscale.

Fonti

Domande frequenti

Un’offerta è vincolante?

Sì, in linea di principio sei vincolato da un’offerta (art. 3 segg. CO). Con un termine di validità vale fino alla scadenza di tale termine. Se non vuoi vincolarti, devi indicarlo espressamente, per esempio con «senza impegno» (art. 7 CO).

Quanto deve durare la validità di un’offerta?

Dipende dal tuo settore. Sono usuali 30 giorni. Con prezzi dei materiali molto variabili può avere senso un termine più breve.

Devo indicare l’IVA nell’offerta?

Se sei assoggettato all’IVA, va indicata nell’offerta, così il cliente conosce il prezzo finale. Dal 2024 valgono l’8,1 % (aliquota normale), il 2,6 % (aliquota ridotta) e il 3,8 % (settore alloggio). Se non sei assoggettato, non indichi l’IVA.

Offerta o preventivo?

Nella vita di tutti i giorni i termini sono spesso usati come sinonimi. Nel contratto d’appalto un preventivo approssimativo può valere come stima e, a seconda delle circostanze, essere superato. Un prezzo fisso dovrebbe essere indicato come tale.

Dalla richiesta del cliente alla fattura QR pagata

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